移居香港后还能领大陆的社保吗？
移居香港后不能领大陆的社保。
如果在退休前就已移居香港，并且成为永久居民，注销内地户口，那么在退休时就无法领取内地退休金（但可以全数退还在内地工作期间的个人账户存储额）。
如果是在内地办理退休手续后再移居香港的，是可以依法领取内地养老金的。
要注意的是，移居香港后记得去社保局变更个人信息，以及每年都要定期在相关单位开具本人的生存证明。
一些高净值人士为何首选香港保险呢？
1.有的是为了配置美元资产。话说要是为了配置美元资产，香港保险也不是唯一方法，而且也不是最佳方法吧，理财类保险的退出以及保险条款的复杂程度都是风险吧。
2.有的是受到同是高净值朋友的影响，所谓别人买了，我也买呗。正所谓适合别人的不一定适合自己，还是先搞清楚再下手吧，再高净值，也禁不住折腾吧。
3.有的是被非法在大陆展业的香港保险经纪人忽悠了。话说，好的产品在香港本地就卖不过来的，何必冒险跑大陆来非法卖呢？问问香港当地的人会不会买同样的产品就知道了。
4.还有的是借香港经纪人的某些手段将资产转出去，当然，基本上都是违法的。（目前，外汇的入境和处境都是严控，而有些香港保险经纪人有些渠道，只是不合法）
不管是哪一种，我要说的是:人在哪里，风险就在哪里；钱在哪里，风险就在哪里。
如果是长期生活在大陆，且没有移民打算的话，还是非常有必要配置大陆的保险产品的。当然，配置其它保险也可以，但前提是搞懂，要知道，香港保险可是不适用大陆的法律的，一旦有***，打官司和理赔都要到香港去，这也是给自己买了个风险。
首选之说，不知从何而来，早几年确实有不少去香港买大额保单的，但说首选就过了。只是一股热潮，被媒体报道扩散，加上很多保险代理人的宣扬，但如今随着购汇、CRS安排的落地，都已经消退。
如今，5万美元的限制，让资产外流受限，而CRS安排的落地，也让想隐匿的资产无所躲藏，因此，香港保险的优势基本消失殆尽。从香港保费的落差也能看得出，热度来得快去的也快，很多保险代理人已经转型销售健康保险。
和大陆的保单相比，香港保单确实存在某些优势，比如单笔保额可以巨大，而且保费相对来说有一定的优势，而在国内过百万元保额的保单，可能核保流程就要经历很长。除此之外，香港保单的收益优势也是存在的。另外，因为是美元资产，对于资产分散也有所帮助，可以算作是一项海外资产安排。但如今今非昔比，香港保单已经不是首选，反而随着时间推移，有一些问题暴露了出来。建议选择时要慎重。
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相比国内，香港的保险更加国际化。但是，首选谈不上。
既然是高净值人士选择香港保险肯定是他们自己的原因（转移资产？境外投资？）。
高净值人士在理财投资方面会更加多元化，他们深知鸡蛋不能放在一个篮子里。
国内和香港的保险都有各自的优缺点，关键在于优点是否是他们想要的，缺点能否接受。
对于普通的老百姓，配置健康相关的保险还是属人属地原则。如果没有移居海外的打算还是在国内配置保险更安全。买保险，买的是安心。
内地人在香港买保险的利与弊，和需要注意的事项？
一、香港保险的优势
由于体制的不同，港险以美元计价，相比内地主要有以下的优势：
1、分红高
香港保险享有分红，保额随着时间增加，而内地保额一般不会随着时间增加。
随着医疗成本持续增加，看病只会越来越贵，内地保单无法抵抗通货膨胀。
2、退保价值高
如果你购买一份35年期保险，***设每年保费1w,20年一共交保费20w，如果不发生理赔想要退保，可能30年后退保有35w，40年退保能拿到70w。
而内地退保，一般只退现金价值，比如你20年来交保费20w，30年后退保只能拿到一两万！
买保险不注意细节，被坑死了都不知道！
3、个别高发重疾的疾病定义宽松
香港并没有规定统一的标准，不同保险公司可以自己制定疾病的定义。
就恶性肿瘤而言，香港保险只要求侵略其他细胞组织的特征，内地的要求是扩散、浸润、转移。从定义上看，香港保险更胜一筹。
但细看合同会发现，香港保险甲状腺癌并不当成重疾赔付。
甲状腺癌作为内地恶性肿瘤理***最高的癌症，它的治愈率很高，治疗费用低，从这点来看，内地保险的赔付条件更优。、 二、香港保险的缺点
产品都是有两面性的，因此在享受保障的同时也有一些问题需要注意。
1.“无限告知”与“最高诚信原则”
一般消费者在内地买保险，保险公司问到什么，我们就回答什么，做到如实告知就可以了。保险公司没问到的，可以选择不用回答。结合在内地的两年不可抗辩条款，即使消费者因疏忽而没有履行如实告知义务，保险公司也必须承担赔付责任，不得解除合同。
但香港保险实行的是无限告知，你要把你记得的不记得的通通说出来，不能有隐瞒。
